POS机刷卡的哪些操作会触发银行风控?

admin 常见问题 40

在使用POS机刷卡时,我们可能不经意间的一些操作就会触发银行风控,从而给我们带来不便。但很多人并不清楚哪些具体的操作会有这样的风险。了解这些可能触发银行风控的行为,能让我们在使用POS机刷卡时更加谨慎。那么,POS机刷卡的哪些操作会触发银行风控呢?让我们一同来探寻,以便更好地规范自己的刷卡行为。

POS机刷卡的哪些操作会触发银行风控?-第1张图片-南京拉卡拉POS机办理

1.哪些商户容易被银行风控使用POS机刷卡时,比较容易引起银行风控的几个商户类型是房产类、钢材类、批发类等大额交易商户,这些行业都属于银行重点监控商户类别。大家在进行刷卡时一定要尽量少使用这些商户类型。很多用户说,615不是已经取消自选商户了吗,建议短时间内不要在重复刷卡,降低风控概率。

2.哪些行为容易被风控经常性大额支出,大额支出比例超出10%信用卡经常性不用;突然多次大额支出,被银行核实交易真实性几率很大;刷卡经常整数支出,或者有规律的支持,例如每月9号一笔刷空卡,银行会认为刷信用卡还花呗;短时间内快地区刷卡,一小时前在宁波刷卡,1小时候跑到上海刷卡,几次出现这种情况肯定会被降额处理。

总结:频繁大额刷卡、在非正常营业时间刷卡、短时间内多地刷卡等操作容易触发银行风控。此外,使用低费率或不正规的POS机也可能引起银行关注。为避免触发风控,应保持合理的刷卡频率和金额,选择正规渠道的POS机,并在正常营业时间进行消费。

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