哪些POS机刷卡行为将会成为各家银行风控的重点

在使用POS机刷卡的过程中，若不注意规范操作，很可能触发银行的风控机制。那么，哪些POS机刷卡行为将会成为各家银行风控的重点呢？了解这些行为有助于我们避免不必要的风险，确保信用卡的正常使用。让我们一起探究银行重点风控的POS机刷卡行为。

第一点：虚假交易

1.消费商户名称虚假：

在比对国家权威机构的数据库根本查询不到或者是多次滥竽充数的，都不叫做真实商户。强调：卡友在查询的时候，一定是一字不差地可以查询的到。真实商户消费为什么这么重要？我们可以想一下，如果我们消费的商户都不存在，那我们消费又是在哪里进行的？这就摆明告诉银行我们在进行套现。

2.不符合逻辑的消费：

比如一家快餐店，我们消费了几千甚至几万元，这难道是去盘店了吗？又或者早上刷出酒吧夜店，晚上消费出现一个早餐店，店家在这个时间段可能都没有开门，我们又是怎么进行消费的？还有一种情况短时间内两笔交易地区相隔甚远甚至是跨省了，上一个小时我们的消费还在北京下一个小时就跑到上海了，请问我们是坐火箭了吗？

3.优惠类商户消费：

平时小额消费都是正常的标准类商户，但是一遇到大额度的消费，让银行能挣钱的时候，就跳到优惠类甚至公益类的商户，摆明了是人为操作让银行一眼就判定是我们是有问题的套现行为。

第二点：用卡习惯不良

1.长期空卡，长期最低还款：银行是要在保证自己本金安全的前提下赚取利润，所以我们使用信用卡的额度是没有问题的，但使用率过大信用卡经常刷爆，长期空卡最低还款就会引起银行对我们的关注。一方面是担心我们的资金链断裂有还不上本金的风险，另一方面也会考虑我们资金长期的流出到底是做了哪方面的用途，是否合法合规？

2.连续大额消费刷空信用卡：大额消费本身是没有问题的，但很多卡友前脚还进卡里后脚就短时间连续几笔大额将信用卡资金套出，如果这时候又出现了上面所讲的虚假商户又或者消费地隔着省，那就坐实了我们是套现用户。

3.经常使用他人账号进行还款：我们个人消费的信用卡都是由个人还款的，如果长期使用他人账户进行还款，一个是银行会判定持卡人的还款能力有问题，另一个是找他人代还是违规操作。这两方面都会引起银行的额外关注。

总结：一些POS机刷卡行为易成为银行风控重点。频繁大额整数刷卡、在非营业时间进行大额交易、短时间内多地刷卡等行为会引起银行怀疑。还有使用低费率或不正规的POS机刷卡，可能存在跳码等问题，也会被银行重点关注。此外，长期空卡状态下刷卡、一次性还款后又立即大额刷出等行为同样容易触发风控。为避免被风控，应保持规范合理的刷卡行为，选择正规的POS机和支付渠道。