严打POS机套X，中信银行发出了风控预警

在金融支付领域，POS机本应是用于正常商业交易收款的工具，但近年来，POS机套现行为屡禁不止，严重扰乱了金融秩序。中信银行作为金融体系中的重要一员，敏锐地察觉到其中的风险隐患。为了维护金融市场的稳定健康发展，中信银行发出了风控预警，一场针对POS机套现行为的严打行动即将展开。这一举措背后，隐藏着怎样复杂的金融风险？又将对广大持卡人、商户以及整个金融生态产生哪些影响呢？南京卡拉卡信息咨询中心小编将深入探讨。

近日，被卡友一直称之为“铁公鸡”的中信银行，又一次地出来搞事了！

3月26日，在我爱卡中信银行讨论区上，明显异常的火热。中信风控短信你们收到了么？一时间，成为了卡友圈中热议的话题。

公开资料显示，当天中信银行给众多用户发出了风控预警，短信大概分为以下三种：

1、提示信用卡仅限于个人日常生活类消费，需通过正规途径刷卡或取现（取现会产生费用）。对于非法POS机套现的违法行为，根据监管要求银行有权采取降额、锁卡等措施，保障信用卡安全。

2、经监测发现您的信用卡有疑似套现用卡行为，违规用卡银行有权按监管要求对信用卡采取降低额度、限制用卡等措施，瑾此提示规范用卡。

3、根据监管要求，信用卡用卡、还款或个人资信出现异常，银行或采取降低额度、限制用户等措施。谨此提示规范用户，按时还款，珍惜信用记录。

总体来看，以上每一条短信警告，几乎都不是严打信用卡套现行为的核心词，对于违规用卡可谓是零容忍！

值得一提的是，本次风控短信和以往有所不同，因为其中特意点名了对于非法POS机套现违法行为，该如何处置。明细告知，将严打POS机套现，中信银行这波骚操作的背后，究竟又有何意图？

答案显而易见：这次中信银行就是要精准打击POS机套X。

要知道，近期多家银行已纷纷宣布取消线下刷卡消费积分，取而代之的是线上交易全面累计积分，甚至还有五倍积分。回到中信银行，去年也发了几个公告。

那问题来了，线下刷卡消费都已经没有积分了，为什么线下还是有大量用户在刷卡消费？如果是真实的消费用户，会愿意这样干吗？

答案更显而易见：不会！

既然不是真实消费用户在刷卡，那么继续在线下刷卡的也就大多只有是套现用户了，所以此次遭遇中信银行风控的卡友如此之多，也就一点都不意外了。

信用卡套现，一贯的做法都是依靠刷POS机，但随着中信银行点名精准打击非法POS机套现的违法行为，这次中信信用卡的大量套现卡友，看来是真要彻底的完犊子了！

卡友们多有感慨：野鸡行风控都这么厉害吗？

没错，真的就是这么厉害！

在这期间，有卡友表示，接到过以上的第一条短信，结果下个账单日就直接2万8降到了5000，到现在还是黑屋，还无法分期。另有卡友称，同样接到过以上的第一短信，然后限额刷卡1000，都半年了，准备销卡了！

事实证明，没有无辜的警告，只有不间断的作死！

不过在大难之际，目前仍有不少卡友抱着侥幸心理，认为这只是群发消息，不必惊慌。然而在这期间，却有卡友表示，自己对象的卡没套过，这次就没收到短信，而自己收到了短信，如此看来，这明显不只是一起单纯的群发事件。

综上所述，中信银行发出针对严打POS机套现的风控预警，是维护金融秩序稳定的重要举措。POS机套现行为破坏了正常的金融交易规则，不仅可能导致银行遭受信贷损失，还会影响金融市场的健康发展。中信银行的这一预警有助于提高持卡人、商户对违规套现风险的认知，从源头防范此类行为。同时，这也为整个银行业的风险管理提供了借鉴，警示各方共同维护健康、有序的金融生态环境，保障金融交易的安全性与公正性，以应对日益复杂的金融风险挑战。